Testamentos versus fideicomisos: ¿cuál es el adecuado para su familia?

Dos de las opciones de planificación patrimonial más comunes son los testamentos y los fideicomisos. 

Ambos tienen un propósito específico: garantizar que sus activos se distribuyan según sus deseos. 

Sin embargo, cómo Su funcionamiento difiere significativamente y, en este blog, lo ayudaremos a comprender estas diferencias para que pueda tomar la decisión correcta para su familia abordando:

• ¿Qué es un testamento?
• Pros y contras del testamento
• ¿Qué es un fideicomiso?
• Pros y contras de un fideicomiso 

¿Qué es un testamento?

Un testamento es un documento legal que describe la distribución de los bienes de una persona después de su muerte. 

Este documento también designa tutores para menores, arreglos funerarios y el nombramiento de un albacea para supervisar la distribución de su patrimonio. 

Un testamento solo es válido después de que una persona fallece y debe pasar por un proceso sucesorio, un proceso legal para revisar un testamento y determinar su validez y autenticidad. 

Pros y contras de un testamento 

Hay muchos beneficios de un testamento, pero tres de los más comunes son:

• Los testamentos son más fáciles de crear que los fideicomisos, lo que los hace más accesibles. 
• Los fideicomisos generalmente incluyen más trabajo legal, lo que puede aumentar el costo. 
• El gobierno federal no considera la herencia como ingreso imponible.  

Las desventajas de un testamento incluyen:

• Los testamentos suelen implicar un proceso sucesorio, que es costoso y lleva mucho tiempo. Durante el proceso sucesorio, su testamento es un registro público. 
• Los testamentos solo entran en vigor después de su muerte. Si queda incapacitado, ya no podrá administrar sus bienes. 

¿Qué es un fideicomiso?

Por otro lado, un fideicomiso es un acuerdo legal donde un fideicomisario administra y utiliza activos en nombre de los beneficiarios.

Dos tipos comunes de fideicomisos incluyen:

Fideicomiso en vida: Esto se puede configurar en cualquier momento de tu vida.  

Fideicomiso testamentario: Entra en vigor después de tu muerte. 

Pros y contras de un fideicomiso

Cuando se trata de un fideicomiso, los beneficios comunes incluyen:

• No hay sucesión, lo que agiliza la distribución privada de sus bienes. 
• Si está incapacitado, su fideicomiso en vida garantizará que sus activos se administren y distribuyan de acuerdo con sus deseos. 
• Tienes más control y flexibilidad sobre cómo y cuándo se distribuyen tus activos. 

Las desventajas de un fideicomiso incluyen:

• Los fideicomisos tienden a ser complicados y a menudo requieren asistencia legal. 
• El mantenimiento continuo puede resultar costoso. 

¿Testamento o fideicomiso? ¿Qué es lo mejor para su familia?

Si está considerando si un testamento o un fideicomiso es adecuado para su familia, primero debe reconocer que técnicamente uno no es “mejor” que el otro. 

Su elección debe basarse en su situación y objetivos. 

Considere el tamaño de su patrimonio, su situación familiar actual y lo que desea que suceda a largo plazo.

Un testamento es una buena opción si su principal preocupación es garantizar que sus activos se distribuyan según sus deseos. 

Si tiene un patrimonio grande o desea evitar la sucesión, considere la posibilidad de crear un fideicomiso. 

También existe la opción de combinar un testamento y un fideicomiso en vida para crear un plan más completo. 

Todas estas opciones son algo que debe analizar con un profesional legal de confianza. Nuestros abogados especializados en planificación patrimonial en Tampa trabajarán con usted para determinar la mejor opción para asegurar el futuro de su familia. 

Contáctenos hoy para aprender más.